Unsere AML-Richtlinie und Verifikation

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Casino Extra unter der Lizenz 8048/JAZ2021-345 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Dazu verpflichten wir uns, alle geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Unser Compliance-Team prüft Transaktionen systematisch und meldet verdächtige Vorgänge gemäss den Vorgaben der Lizenzbehörde.

Geldwäscherei bedeutet, dass illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlungen mit anschliessender sofortiger Auszahlung ohne tatsächliches Spiel. Solchen Mustern begegnen wir mit technischen Monitoring-Systemen und geschultem Personal.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Ausweisdaten ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an. Zudem können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten eine erneute Verifikation verlangen.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer persönlichen Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Laufend: Überprüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder erhöhten Einzahlungsbeträgen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Behördschreiben, nicht älter als 3 Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto Ihrer Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Verifikationsabteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten der Lizenzbehörde dies erfordern.

• Dokumente im Konto hochladen (Fotos oder Scans in guter Qualität)
• Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bestätigung per E-Mail und Freigabe Ihrer Auszahlung

Wann wir die Herkunft der Mittel prüfen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Spielmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Einkommen können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz 8048/JAZ2021-345 auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschliesslich für die Beurteilung der konkreten Transaktion verwendet. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, teilen wir Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Ein und Auszahlung unter Kontrolle

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüf-Systeme. Einzahlungen ab 2.000 CHF sowie Auszahlungen, die Ihr typisches Spielverhalten deutlich übersteigen, markieren wir automatisch zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausser bei Kartenzahlungen oder wenn technisch nicht möglich; dann überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder PostFinance-Konto.

Gültige Limits pro Auszahlung sind 5.000 CHF täglich und 20.000 CHF monatlich. Die Mindesteinzahlung beträgt 10 CHF, die Mindestauszahlung 20 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Für Auszahlungen fallen keine Gebühren an.

Was passiert bei fehlender Verifikation

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie unvollständige oder gefälschte Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungen oder begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde von Curaçao.

Einlagen auf Ihrem verifizierten Konto bleiben in jedem Fall geschützt. Nach Abschluss einer abschliessenden Prüfung zahlen wir das Restguthaben auf Ihre registrierte Zahlungsmethode aus, sofern die Herkunft der Mittel plausibel ist. Gegen Entscheidungen unserer Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mind. 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwicklung möglicher nachträglicher Prüfverfahren. Danach löschen wir die Dokumente sicherheitsgerecht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer gespeicherten Unterlagen anzufordern oder Korrekturen falscher Angaben zu verlangen. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]. Mehr zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifikation spielen?

Ja, Einzahlen und Spielen sind auch ohne vollständige Verifikation möglich. Vor der ersten Auszahlung fordern wir Ihre Dokumente an.

Wie lange dauert die Verifikation?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Unterlagen. Bei Rückfragen seitens unseres Teams kann es etwas länger dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifikation?

Ein Ausweisdokument mit Foto, einen Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate, und einen Nachweis über die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt die Lizenzbehörde von Curaçao, dass wir die Herkunft eingesetzter Gelder klären. Das schützt alle ehrlichen Spieler.

Wohin gehen meine Dokumente?

Die Unterlagen werden verschlüsselt übertragen, auf Servern mit beschränktem Zugriff gespeichert und nach spätestens 5 Jahren nach Kontoschliessung sicher gelöscht.